Bank Of Baroda Forex Truffa List

5 cose da sapere circa la Bank of Baroda forex truffa 5 cose da sapere circa la Bank of Baroda forex truffa 6 arrestati, oltre Rs 6000 cr rimesse illegali. L'indagine è presto rischia di rivelare maggiori banche e società. Bank of Baroda forex truffa: 6 arrestati, oltre Rs 6000 cr rimesse illegali. L'indagine è presto rischia di rivelare maggiori banche e società. Sei persone sono state arrestate tra cui i dipendenti di Bank of Baroda e HDFC Bank in quello che oggi è conosciuto come la truffa Forex. Ma i dettagli che stanno venendo fuori nei media suggerisce che questa è solo la punta di una truffa molto più grande. Più teste sono suscettibili a rotolare e più banche possono venire sotto lo scanner di agenzie interrogatori. Per saperne di più dalla nostra copertura speciale su Bank of Baroda FOREX SCAM Let39s un'occhiata a ciò che questa truffa è tutto. 1) La truffa e il suo modus operandi Bank of Baroda (BOB) hanno notato alcune inusuali dal suo ramo Ashok Vihar a Delhi, un relativamente nuovo ramo che aveva ottenuto il permesso di accettare transazioni forex solo nel 2013. Nel giro di un anno, forex affari della sua ramo Delhi39s Ashok Vihar girato fino a Rs 21.529 crore. La banca ha allertato le agenzie governative che hanno sorti in azione, con il Central Bureau of Investigation (CBI) e l'esecuzione Direzione (ED) che lavorano sul caso. Le incursioni sono state effettuate nel corso dello scorso fine settimana su alcuni rami di Bob e residenze di alcuni dipendenti. I raid sono stati in connessione con il presunto versamento illegale di circa Rs 6.172 crore a Hong Kong dal 1 ° agosto 2014 e il 12 agosto 2015. Letrsquos ora guardare il modus operandi di queste rimesse illegali. Prima facie sembra che due diversi tipi di transazioni hanno avuto luogo, ma entrambe le transazioni possono essere correlati. Non c'è nulla di nuovo nel modus operandi su una delle operazioni utilizzate dal denaro Launders che cercano di guadagnare un dollaro rapido sfruttando sistemi di governo. Ma itrsquos il secondo, che è intrigante. Transaction uno ndash sfruttando regimi di esportazione Nella prima operazione, una società o un individuo esporta merci ad un prezzo più alto per le proprie imprese fittizie al fine di prendere vantaggio di sistema di restituzione daziaria del governo. Restituzione dei dazi è un rimborso proposta dal governo di recuperare l'importo versato a titolo di dazi doganali e delle accise sulle materie prime utilizzate e tassa di servizio sui servizi di input utilizzati per la fabbricazione delle merci esportate. Governo utilizza il sistema di restituzione dei dazi per promuovere le esportazioni. Qui è un esempio. Supponiamo che un indumento società vende Rs 1.000 vale la pena di camicie per il quale è utilizzato Rs 500 vale la pena di stoffa e altri materiali. Il dazio doganale pagato sulle importazioni del panno o altro materiale o l'accisa pagata sugli acquisti domestici e tasse di servizio pagate su tutti gli ingressi di servizi sarà rimborsato dal governo. Se il 20 per cento è l'imposta pagata sulla sua materia prima, quindi Rs 100 (20 per cento di Rs 500) può essere rivendicata come restituzione dei dazi. In questo caso, società di comodo sono stati aperti a Hong Kong. L'esportatore che ha avuto dei cambi ndash denaro nero parcheggiato all'estero, usato queste entità come clienti che inviano il denaro in India per effettuare la transazione sembrare vera. Governo nel ricevere il cambio erogato il denaro restituzione dei dazi per l'esportatore in quanto l'intera operazione è stata chiusa. Il problema, come sottolinea ED è che i commercianti accusati eluse personalizzati doganali, le tasse e over-pretesa restituzione dei dazi per generare fondi neri. ED dice che l'imputato connivente in ldquoformingrdquo imprese fittizie e le entità di business all'estero, in particolare a Hong Kong dal ldquoovervaluingrdquo il valore delle esportazioni e, successivamente, sostenendo restituzione dei dazi. Le aziende percorso le loro esportazioni attraverso queste entità falsi che rivendere la merce al prezzo di mercato e pad in su con il proprio denaro per rivendicare la restituzione dei dazi doganali. Nell'esempio indumento, se il valore di mercato dei beni venduti è Rs 900, allora l'azienda fittizia venderà sul mercato e realizzare Rs 900, ma invierà Rs 1000 a suo esportatore indiano con l'aggiunta di Rs 100 per conto suo. Questo meccanismo raggiunge due scopi. Uno è il denaro nero dispersi residente all'estero arriva in India come moneta bianca e l'esportatore genera reddito extra da ingannare il governo attraverso i propri sistemi di incentivazione delle esportazioni. Transaction due ndash avanzare le rimesse per le importazioni BoB nella sua comunicazione alle borse hanno detto che tra maggio 2014 e agosto 2015, sono stati registrati 5853 le rimesse verso l'esterno esteri di Rs 3.500 crore, principalmente con lo scopo di rimesse 39advance per import39. I fondi sono stati inviati attraverso 38 conti correnti in varie parti d'oltremare di numerazione a 400, basati principalmente a Hong Kong e uno negli Emirati Arabi Uniti. rimesse in anticipo per le importazioni sono fondamentalmente pagamento parte che un importatore rende per confermare le sue importazioni. In generale, dopo l'anticipo iniziale è pagato, un esportatore invia l'importo residuo o al ricevimento delle merci o dopo un certo ritardo, a seconda della trattativa con il venditore. Le banche da parte loro devono verificare se l'importo restante viene inviato e la merce sono sbarcati confermando con documentazioni di importazione. Il modus operandi di questa operazione è che un certo numero di conti correnti sono stati aperti nel ramo Ashok Vihar. Come per il nostro sistema bancario, una rimessa di fino a 100.000 non solleva un allarme e viene eliminato automaticamente senza documenti giustificativi delle importazioni. I riciclatori di denaro sfruttati questa scappatoia per passare sotto il radar. Hanno anche intelligentemente selezionati merci che sono inclini a cancellazioni a causa delle fluttuazioni di qualità o di prezzo taglienti come frutta, legumi e riso. La truffa iniziato a prendere posto entro la metà del 2014, quando le aziende sono sempre formate in Hong Kong. Una di queste società, Stella Exim è stata costituita a Hong Kong il 1 ° agosto 2014, come riportato da DNA. Nello stesso periodo i trasferimenti di denaro partiti da Banca del ramo Barodarsquos Ashok Vihar. Bank of Baroda nella sua relazione di revisione interna afferma che la maggior parte delle operazioni, per un totale di più di Rs 6.000 crore, ha iniziato alla stessa data come stella Exim è stata costituita a Hong Kong, e ha continuato per un altro anno fino al 12 agosto 2015. Stella Exim è stata costituita con un capitale versato di 10.000 HK e si trova in un luogo esclusivo a Hong Kong. Ma più interessante è la companyrsquos owner39s indirizzo. La società appartiene ad una Om Prakash Rungta, che vivono nella città mineraria di Chaibasa nel quartiere di West Singhbhum di Jharkhand. Lo stesso indirizzo di Chaibasa è anche registrato a nome di Fulchand Sanwarmall, una piccola società di commercio di carbone. Stelle Eximrsquos ufficio a Hong Kong, è occupata da Ashok Rungta di Krishna Group Ltd, un one-stop società di consulenza finanziaria. Il denaro, che si è svolta in diverse migliaia di dollari, è stato pensato per l'importazione di riso e anacardi in India. Questi erano in realtà mai importato né fatture generate che potrebbe autenticare il commercio. Anche se l'esistenza della rimessa lsquoAdvance per importsrsquo percorso di trasferimento è stato scoperto, gli arresti eseguiti dagli organismi investigativi è stato nella truffa restituzione dei dazi. CBI arrestato BoBrsquos Ashok Vihar testa ramo SK Garg e il capo dei cambi (Forex) del ramo di banca, Jainis Dubey, per associazione a delinquere e truffa. ED arrestato Kamal Kalra, in collaborazione con la divisione di cambio di HDFC Bank e di altre tre persone mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nessuno di loro a lavorare con qualsiasi banca). ED dice che la HDFC Bank dipendente Kalra sarebbe stato aiutando Bhatia e Aggarwal nella cessione delle quantità attraverso BoB contro una commissione di 30-50 paise per dollaro rimessi all'estero. ruolo Bhatiarsquos era nella formazione di aziende in India e remiting soldi per società con sede in Hong Kong. Dhawan, un esportatore di indumenti readymade, aiutato Bhatia. Dhawan presumibilmente ottenuto la restituzione dei dazi per la somma di Rs 15 crore in un breve periodo di 6-7 mesi Aggarwal era presumibilmente successo nell'invio delle rimesse estere contaminato la pena di Rs 430 crore attraverso la filiale BoBrsquos in Ashok Vihar in un breve lasso di tempo. I rapporti dicono che più arresti di intermediari analoghe e ad altri operatori, compresi i dipendenti a caschetto, potrebbe avvenire nel prossimo futuro. Tutti gli imputati sono presunti intermediari per almeno 15 imprese fittizie, su un totale di 59, che sono stati coinvolti. Ed sta indagando ulteriormente per controllare le attività dei rimanenti 44 attività sospette falsi che pompati in denaro per sedi estere in modo simile. La domanda è se gli arrestati sono intermediari allora chi è il perno di questa racchetta. Come tutte le truffe finanziarie, c'è una pista dei soldi, che alla fine porterà al beneficiario. DE ha dichiarato Bob li ha informati che l'importo totale depositato nei 59 conti è Rs 5.151 crore e solo il 6,66 per cento (Rs 343 crore) di questo importo è stato depositato in contanti in banca, pur rimanendo quantità di Rs 4.808 crore è venuto attraverso altri canali bancari . Quasi il 90 per cento della somma proveniva da sistemi in tempo reale di regolamento lordo (RTGS) provenienti da 30 altre banche composto di banche del settore pubblico, le banche estere, banche private e banche cooperative, che indicano un coinvolgimento di più banche nella truffa. Tra maggio 2014 e agosto 2015, 5853 le rimesse verso l'esterno stranieri pari a Rs 3.500 crore, principalmente con lo scopo di rimesse 39advance per import39 è stato registrato. I fondi sono stati trasferiti attraverso 38 conti correnti in varie parti d'oltremare di numerazione 400, principalmente basati a Hong Kong e uno negli Emirati Arabi Uniti. BoB ha detto che il valore complessivo delle rimesse illegali attraverso la sua Ashok Vihar filiale a New Delhi era 546,10 milioni di euro (Rs 3.500 crore), molto più basso di Rs 5.151 crore stimato da DE e Rs 6.000 crore dalla CBI. La maggior parte delle transazioni forex sono state effettuate in conti correnti di nuova apertura in cui sono stati osservati incassi pesanti, ma il ramo non ha sollevato la bandiera rossa e molte regole non sono state seguite. 4) Le regole che non sono stati seguiti Tutta la truffa è venuto alla luce perché i funzionari BoB ha sottolineato le operazioni sospette alle agenzie investigative. Ma c'erano decade a BoBrsquos finiscono troppo. Le banche sono tenuti a raccogliere i rapporti eccezionali transazione (ETRS) e segnalazioni di operazioni sospette (STR) con l'RBI in caso di discrepanze. Il ritardo nel sottolineare queste discrepanze provocato lo slancio truffa guadagnando. 5) Domande senza risposta La truffa restituzione dei dazi sembra essere il più piccolo dei due, ma itrsquos lo schema di rimessa anticipo che può palla di neve che va in avanti. Dal momento che le operazioni hanno iniziato nel mese di agosto 2014, la sua progettazione avrebbe preso un paio di mesi prima, che coincide con l'avvento al potere del nuovo governo. Le rimesse lsquoAdvance a schema importrsquo è stato messo da utilizzare per trasferire denaro black out of India sui timori di esso viene rilevato. Uno ha bisogno di sapere, il cui denaro è e come tale enorme quantità di denaro è stato generato senza essere notato. Vi è di più per la storia di Om Prakash Rungta dalla città mineraria di Chibasa in Jharkhand, un commerciante di carbone lsquosmallrsquo che possiede una società di Hong Kong in cui sono stati trasferiti milioni di dollari. bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 cose da sapere circa la Bank of Baroda forex truffa 6 arrestati, oltre Rs 6000 cr rimesse illegali. L'indagine è presto rischia di rivelare maggiori banche e società. Sei persone sono state arrestate tra cui i dipendenti di Bank of Baroda e HDFC Bank in quello che oggi è conosciuto come la truffa Forex. Ma i dettagli che stanno venendo fuori nei media suggerisce che questa è solo la punta di una truffa molto più grande. Più teste sono suscettibili a rotolare e più banche possono venire sotto lo scanner di agenzie interrogatori. Per saperne di più dalla nostra copertura speciale su Bank of Baroda FOREX SCAM Let39s un'occhiata a ciò che questa truffa è tutto. 1) La truffa e il suo modus operandi Bank of Baroda (BOB) hanno notato alcune inusuali dal suo ramo Ashok Vihar a Delhi, un relativamente nuovo ramo che aveva ottenuto il permesso di accettare transazioni forex solo nel 2013. Nel giro di un anno, forex affari della sua ramo Delhi39s Ashok Vihar girato fino a Rs 21.529 crore. La banca ha allertato le agenzie governative che hanno sorti in azione, con il Central Bureau of Investigation (CBI) e l'esecuzione Direzione (ED) che lavorano sul caso. Le incursioni sono state effettuate nel corso dello scorso fine settimana su alcuni rami di Bob e residenze di alcuni dipendenti. I raid sono stati in connessione con il presunto versamento illegale di circa Rs 6.172 crore a Hong Kong dal 1 ° agosto 2014 e il 12 agosto 2015. Letrsquos ora guardare il modus operandi di queste rimesse illegali. Prima facie sembra che due diversi tipi di transazioni hanno avuto luogo, ma entrambe le transazioni possono essere correlati. Non c'è nulla di nuovo nel modus operandi su una delle operazioni utilizzate dal denaro Launders che cercano di guadagnare un dollaro rapido sfruttando sistemi di governo. Ma itrsquos il secondo, che è intrigante. Transaction uno ndash sfruttando regimi di esportazione Nella prima operazione, una società o un individuo esporta merci ad un prezzo più alto per le proprie imprese fittizie al fine di prendere vantaggio di sistema di restituzione daziaria del governo. Restituzione dei dazi è un rimborso proposta dal governo di recuperare l'importo versato a titolo di dazi doganali e delle accise sulle materie prime utilizzate e tassa di servizio sui servizi di input utilizzati per la fabbricazione delle merci esportate. Governo utilizza il sistema di restituzione dei dazi per promuovere le esportazioni. Qui è un esempio. Supponiamo che un indumento società vende Rs 1.000 vale la pena di camicie per il quale è utilizzato Rs 500 vale la pena di stoffa e altri materiali. Il dazio doganale pagato sulle importazioni del panno o altro materiale o l'accisa pagata sugli acquisti domestici e tasse di servizio pagate su tutti gli ingressi di servizi sarà rimborsato dal governo. Se il 20 per cento è l'imposta pagata sulla sua materia prima, quindi Rs 100 (20 per cento di Rs 500) può essere rivendicata come restituzione dei dazi. In questo caso, società di comodo sono stati aperti a Hong Kong. L'esportatore che ha avuto dei cambi ndash denaro nero parcheggiato all'estero, usato queste entità come clienti che inviano il denaro in India per effettuare la transazione sembrare vera. Governo nel ricevere il cambio erogato il denaro restituzione dei dazi per l'esportatore in quanto l'intera operazione è stata chiusa. Il problema, come sottolinea ED è che i commercianti accusati eluse personalizzati doganali, le tasse e over-pretesa restituzione dei dazi per generare fondi neri. ED dice che l'imputato connivente in ldquoformingrdquo imprese fittizie e le entità di business all'estero, in particolare a Hong Kong dal ldquoovervaluingrdquo il valore delle esportazioni e, successivamente, sostenendo restituzione dei dazi. Le aziende percorso le loro esportazioni attraverso queste entità falsi che rivendere la merce al prezzo di mercato e pad in su con il proprio denaro per rivendicare la restituzione dei dazi doganali. Nell'esempio indumento, se il valore di mercato dei beni venduti è Rs 900, allora l'azienda fittizia venderà sul mercato e realizzare Rs 900, ma invierà Rs 1000 a suo esportatore indiano con l'aggiunta di Rs 100 per conto suo. Questo meccanismo raggiunge due scopi. Uno è il denaro nero dispersi residente all'estero arriva in India come moneta bianca e l'esportatore genera reddito extra da ingannare il governo attraverso i propri sistemi di incentivazione delle esportazioni. Transaction due ndash avanzare le rimesse per le importazioni BoB nella sua comunicazione alle borse hanno detto che tra maggio 2014 e agosto 2015, sono stati registrati 5853 le rimesse verso l'esterno esteri di Rs 3.500 crore, principalmente con lo scopo di rimesse 39advance per import39. I fondi sono stati inviati attraverso 38 conti correnti in varie parti d'oltremare di numerazione a 400, basati principalmente a Hong Kong e uno negli Emirati Arabi Uniti. rimesse in anticipo per le importazioni sono fondamentalmente pagamento parte che un importatore rende per confermare le sue importazioni. In generale, dopo l'anticipo iniziale è pagato, un esportatore invia l'importo residuo o al ricevimento delle merci o dopo un certo ritardo, a seconda della trattativa con il venditore. Le banche da parte loro devono verificare se l'importo restante viene inviato e la merce sono sbarcati confermando con documentazioni di importazione. Il modus operandi di questa operazione è che un certo numero di conti correnti sono stati aperti nel ramo Ashok Vihar. Come per il nostro sistema bancario, una rimessa di fino a 100.000 non solleva un allarme e viene eliminato automaticamente senza documenti giustificativi delle importazioni. I riciclatori di denaro sfruttati questa scappatoia per passare sotto il radar. Hanno anche intelligentemente selezionati merci che sono inclini a cancellazioni a causa delle fluttuazioni di qualità o di prezzo taglienti come frutta, legumi e riso. La truffa iniziato a prendere posto entro la metà del 2014, quando le aziende sono sempre formate in Hong Kong. Una di queste società, Stella Exim è stata costituita a Hong Kong il 1 ° agosto 2014, come riportato da DNA. Nello stesso periodo i trasferimenti di denaro partiti da Banca del ramo Barodarsquos Ashok Vihar. Bank of Baroda nella sua relazione di revisione interna afferma che la maggior parte delle operazioni, per un totale di più di Rs 6.000 crore, ha iniziato alla stessa data come stella Exim è stata costituita a Hong Kong, e ha continuato per un altro anno fino al 12 agosto 2015. Stella Exim è stata costituita con un capitale versato di 10.000 HK e si trova in un luogo esclusivo a Hong Kong. Ma più interessante è la companyrsquos owner39s indirizzo. La società appartiene ad una Om Prakash Rungta, che vivono nella città mineraria di Chaibasa nel quartiere di West Singhbhum di Jharkhand. Lo stesso indirizzo di Chaibasa è anche registrato a nome di Fulchand Sanwarmall, una piccola società di commercio di carbone. Stelle Eximrsquos ufficio a Hong Kong, è occupata da Ashok Rungta di Krishna Group Ltd, un one-stop società di consulenza finanziaria. Il denaro, che si è svolta in diverse migliaia di dollari, è stato pensato per l'importazione di riso e anacardi in India. Questi erano in realtà mai importato né fatture generate che potrebbe autenticare il commercio. Anche se l'esistenza della rimessa lsquoAdvance per importsrsquo percorso di trasferimento è stato scoperto, gli arresti eseguiti dagli organismi investigativi è stato nella truffa restituzione dei dazi. CBI arrestato BoBrsquos Ashok Vihar testa ramo SK Garg e il capo dei cambi (Forex) del ramo di banca, Jainis Dubey, per associazione a delinquere e truffa. ED arrestato Kamal Kalra, in collaborazione con la divisione di cambio di HDFC Bank e di altre tre persone mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nessuno di loro a lavorare con qualsiasi banca). ED dice che la HDFC Bank dipendente Kalra sarebbe stato aiutando Bhatia e Aggarwal nella cessione delle quantità attraverso BoB contro una commissione di 30-50 paise per dollaro rimessi all'estero. ruolo Bhatiarsquos era nella formazione di aziende in India e remiting soldi per società con sede in Hong Kong. Dhawan, un esportatore di indumenti readymade, aiutato Bhatia. Dhawan presumibilmente ottenuto la restituzione dei dazi per la somma di Rs 15 crore in un breve periodo di 6-7 mesi Aggarwal era presumibilmente successo nell'invio delle rimesse estere contaminato la pena di Rs 430 crore attraverso la filiale BoBrsquos in Ashok Vihar in un breve lasso di tempo. I rapporti dicono che più arresti di intermediari analoghe e ad altri operatori, compresi i dipendenti a caschetto, potrebbe avvenire nel prossimo futuro. Tutti gli imputati sono presunti intermediari per almeno 15 imprese fittizie, su un totale di 59, che sono stati coinvolti. Ed sta indagando ulteriormente per controllare le attività dei rimanenti 44 attività sospette falsi che pompati in denaro per sedi estere in modo simile. La domanda è se gli arrestati sono intermediari allora chi è il perno di questa racchetta. Come tutte le truffe finanziarie, c'è una pista dei soldi, che alla fine porterà al beneficiario. DE ha dichiarato Bob li ha informati che l'importo totale depositato nei 59 conti è Rs 5.151 crore e solo il 6,66 per cento (Rs 343 crore) di questo importo è stato depositato in contanti in banca, pur rimanendo quantità di Rs 4.808 crore è venuto attraverso altri canali bancari . Quasi il 90 per cento della somma proveniva da sistemi in tempo reale di regolamento lordo (RTGS) provenienti da 30 altre banche composto di banche del settore pubblico, le banche estere, banche private e banche cooperative, che indicano un coinvolgimento di più banche nella truffa. Tra maggio 2014 e agosto 2015, 5853 le rimesse verso l'esterno stranieri pari a Rs 3.500 crore, principalmente con lo scopo di rimesse 39advance per import39 è stato registrato. I fondi sono stati trasferiti attraverso 38 conti correnti in varie parti d'oltremare di numerazione 400, principalmente basati a Hong Kong e uno negli Emirati Arabi Uniti. BoB ha detto che il valore complessivo delle rimesse illegali attraverso la sua Ashok Vihar filiale a New Delhi era 546,10 milioni di euro (Rs 3.500 crore), molto più basso di Rs 5.151 crore stimato da DE e Rs 6.000 crore dalla CBI. La maggior parte delle transazioni forex sono state effettuate in conti correnti di nuova apertura in cui sono stati osservati incassi pesanti, ma il ramo non ha sollevato la bandiera rossa e molte regole non sono state seguite. 4) Le regole che non sono stati seguiti Tutta la truffa è venuto alla luce perché i funzionari BoB ha sottolineato le operazioni sospette alle agenzie investigative. Ma c'erano decade a BoBrsquos finiscono troppo. Le banche sono tenuti a raccogliere i rapporti eccezionali transazione (ETRS) e segnalazioni di operazioni sospette (STR) con l'RBI in caso di discrepanze. Il ritardo nel sottolineare queste discrepanze provocato lo slancio truffa guadagnando. 5) Domande senza risposta La truffa restituzione dei dazi sembra essere il più piccolo dei due, ma itrsquos lo schema di rimessa anticipo che può palla di neve che va in avanti. Dal momento che le operazioni hanno iniziato nel mese di agosto 2014, la sua progettazione avrebbe preso un paio di mesi prima, che coincide con l'avvento al potere del nuovo governo. Le rimesse lsquoAdvance a schema importrsquo è stato messo da utilizzare per trasferire denaro black out of India sui timori di esso viene rilevato. Uno ha bisogno di sapere, il cui denaro è e come tale enorme quantità di denaro è stato generato senza essere notato. Vi è di più per la storia di Om Prakash Rungta dalla città mineraria di Chibasa in Jharkhand, un commerciante di carbone lsquosmallrsquo che possiede una società di Hong Kong in cui sono stati trasferiti milioni di dollari. bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22Bank di Baroda, Indias secondo più grande finanziatore di proprietà dello Stato è coinvolto in un Rs. 6000 crore cambi (Forex) truffa. Anche se, la racchetta è stato portato alla luce presso la filiale Ashok Vihar di Bank of Baroda, si è rivelata essere una truffa molto più grande che coinvolge altri rami e le banche troppo. Bank of Baroda notato transazione inusuale dal suo ramo Ashok Vihar a Delhi. Il ramo aveva ricevuto il permesso di fare transazioni FOREX solo nel 2013. Nel giro di un anno, di aver ricevuto affari FOREX di circa Rs. 21529 crore. Pertanto, la banca allertato agenzie governative nel mese di luglio 2015. Il CBI e la Direzione Enforcement (DE) ha iniziato indagando sul caso. La truffa comporta rimessa illegale di circa 6172 crore a Hong Kong e Dubai tra agosto 2014 e agosto 2015. L'importo di ciascuna transazione è stata mantenuta a meno di Rs. 1.00.000 per evitare di attirare l'attenzione (se rimesse è più di 1 lakh, viene rilevata dal software banche e deve intima a RBI). Ci sono stati principalmente due modi in cui il presunto riciclaggio di denaro ha avuto luogo. I titolari di conto utilizzati uno o entrambi per commettere frodi. Gli anticipi delle importazioni degli accusati aperti 59 conti correnti nella filiale di Ashok Vihar sotto i nomi di varie aziende inesistenti fittizi. Essi depositati i soldi in questi conti per essere trasferiti a società di Hong Kong e Dubai (anche finti). Questo denaro è stato trasferito apparentemente allo scopo di anticipi delle importazioni alle aziende in Hong Kong e Dubai. Ma, queste importazioni non hanno avuto luogo. Questo canale è stato presumibilmente utilizzato per inviare il denaro nero guadagnato in India all'estero attraverso il canale bancario formale. I t è da notare che la Bank of Baroda sostenuto che solo il 6,7 del 6000 crore rimessi all'estero è stato depositato direttamente in contanti in questi 59 conti. Il restante importo è stato trasferito attraverso conti in altre banche. Questa punta verso un possibile coinvolgimento di diverse banche. Sfruttando sistema di restituzione dei dazi Nel secondo metodo, società di comodo sono stati aperti a Hong Kong. Gli esportatori indiani esportati beni per la propria azienda fittizia a Hong Kong e gonfiato le bollette di esportazione. La logica dietro l'intera operazione era che l'esportatore voleva sfruttare il sistema di restituzione daziaria del Governo. Questo schema è stato avviato dal governo per incentivare le esportazioni. Quindi, se una società o singoli esporta merci, ottiene il rimborso delle seguenti imposte pagate sulle materie prime utilizzate nella produzione: dazi corrisposti sulle materie prime importate. Accise pagato su materie prime prodotte in India e servizi fiscali sui servizi di ingresso come esportazioni sono stati sopravvalutati, l'esportatore ha ottenuto la restituzione dei dazi da parte del governo che erano superiori al dogane, accise, servizio fiscale ecc effettivamente pagata a monte. Ciò ha portato a una perdita per il nostro erario nazionale. Questa operazione serve un altro scopo troppo. Essa ha permesso agli esportatori di riportare soldi stranieri nascosto all'estero travestito da pagamenti per le esportazioni. Per esempio: se un buon valore di Rs. 100 è effettivamente fatturato a Rs. 150, allora la società fittizia a Hong Kong sarà vendere la merce a Rs. 100, ma pagare Rs 150 per l'esportatore in India. In questo modo, tramite società di comodo, l'esportatore può riportare Rs extra. 50 vale la pena di denaro nero nascosto all'estero in India. Inoltre, l'azienda otterrà la restituzione dei dazi su queste fatture di esportazione gonfiati. La truffa ha travolto altre banche troppo. Circa 20 dei 59 correntisti a Bank of Baroda avuto conti in HDFC Bank anche. Infatti secondo gli inquirenti questi titolari di conti potrebbero avere i conti con 30 altre banche anche. Questa frode solleva preoccupazioni circa il governo lassista nelle banche del settore pubblico dell'India. Non vi è alcun meccanismo di rilevamento frodi interne nella maggior parte delle banche. Le banche si basano su canali tradizionali, come le verifiche ei delatori interne per rilevare le frodi. strumenti sofisticati quali analisi di computer e algoritmi di rilevamento delle frodi sono praticamente inesistenti. Le banche trascurato di seguire appropriate norme KYC. Non sono riusciti a verificare se le aziende realmente esistito o no. Un altro motivo di preoccupazione è che non è solo negligenza delle banche. La truffa di così grande portata non può avvenire senza la connivenza attiva da parte di alcuni funzionari della banca. In realtà, Bank of Baroda ha respinto 2 alti funzionari e DE ha arrestato almeno 6 persone a partire da ora in connessione con la truffa. Il Comitato di vigilanza centrale (CVC) è intervenuta e ha cercato un rapporto da CBI e Bank of Baroda sulla truffa. Vuole prendere misure per la revisione sistematica nel sistema bancario per consentire la diagnosi precoce di tali frodi nelle future.825 Visualizzazioni middot middot View upvotes Non per una riproduzione più risposte qui sotto. Domande correlate Come si fa a controllare si bilancia nella Bank of Baroda Qual è il ruolo del lavoro di un ufficiale in Bank of Cards Baroda Quali sono i vostri punti di vista circa prezzo delle azioni di Bank of Baroda e banca asse fino a 25 febbraio Quale banca è meglio, la Banca di Baroda o della Banca IDBI Come si esegue una richiesta equilibrio on-line in Banca Baroda Date le truffe in HSBC e Bank of Baroda, come prezioso sono risparmi e prestiti tramite banche in India qualcuno mi può fornire alcuni dettagli sui Bank of Baroda Rs. 6000 crore Forex truffa può una banca sfuggire alla responsabilità, se un dirigente di banca si impegna truffa banca nei bank039s nome Bank of Baroda truffa: il presunto Rs 6000 crore forex truffa ha suscitato un nido hornet039s per il settore country039s bancario. Due principali operazioni coinvolte sono state: Transaction uno sfruttamento schemi di esportazione Nella prima operazione, una società o un individuo esporta merci ad un prezzo più alto per le proprie imprese fittizie al fine di prendere vantaggio di sistema di restituzione daziaria del governo. Restituzione dei dazi è un rimborso proposta dal governo di recuperare l'importo versato a titolo di dazi doganali e delle accise sulle materie prime utilizzate e tassa di servizio sui servizi di input utilizzati per la produzione di esportato goods. Government utilizza il sistema di restituzione daziaria per promuovere le esportazioni. Transaction due rimesse in anticipo per le importazioni BoB nella sua comunicazione alle borse hanno detto che tra il maggio 2014 e agosto 2015, sono stati registrati 5853 le rimesse verso l'esterno esteri di Rs 3.500 crore, principalmente con lo scopo di rimesse 039advance per import039. I fondi sono stati inviati attraverso 38 conti correnti in varie parti d'oltremare di numerazione a 400, basati principalmente a Hong Kong e una negli Emirati Arabi Uniti. CBI arrestato BOBS Ashok Vihar testa ramo SK Garg e il capo dei cambi (Forex) del ramo di banca, Jainis Dubey, per associazione a delinquere e truffa. ED arrestato Kamal Kalra, in collaborazione con la divisione di cambio di HDFC Bank e di altre tre persone Chandan Bhatia, GurucharanSingh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nessuno di loro a lavorare con qualsiasi banca). BoB li ha informati che l'importo totale depositato nei conti 59 è Rs 5.151 crore e solo il 6,66 per cento (Rs 343 crore) di questo importo è stato depositato in contanti in banca, pur rimanendo quantità di Rs 4.808 crore è venuto attraverso altre banche channels. Nearly il 90 per cento della somma proveniva da sistemi in tempo reale di regolamento lordo (RTGS) provenienti da 30 altre banche composto di banche del settore pubblico, le banche estere, banche private e banche cooperative, che indicano un coinvolgimento di più banche nella truffa. Le regole che non sono stati seguiti Tutta la truffa è venuto alla luce perché i funzionari BoB ha sottolineato le operazioni sospette alle agenzie investigative. Ma c'erano decade a Bobs finiscono troppo. Le banche sono tenuti a raccogliere i rapporti eccezionali transazione (ETRS) e segnalazioni di operazioni sospette (STR) con l'RBI in caso di discrepanze. Il ritardo nel sottolineare queste discrepanze provocato lo slancio truffa guadagnando. 616 Visualizzazioni middot View upvotes middot Not for Reproduction Tutta la truffa è stato quello di trasferire il denaro nero dall'India a Hong Kong. Circa 59 aziende false aperti conti bancari falsi in Bank of Baroda al ramo Ashok Vihar. Queste 59 aziende anche aperto questi conti bancari falsi con le altre banche del settore privato e pubblico in luoghi diversi. I documenti falsi per le aziende esistenza (ad esempio PAN Indirizzo scheda Proof documenti costituzionali come memorandum e l'articolo della compagnia Certificato di incorporazione) sono stati organizzati da Kamal Kalara e più tre persone Sanjay Agarwal, Gurcharan Singh e Chandra Bhatia. Tutti e quattro i lavori insieme per fare società fittizie e apre conti bancari falsi in BOB e altre banche (come detto sopra banche del settore pubblico e privato), in nome della società. Posta apertura del conto bancario depositano il denaro (denaro nero) in quei conti bancari con banche diverse in luoghi diversi tra cui Bob, ramo Ashok Vihar. Intorno al 400 Cr contanti sono stati depositati in BOB, ramo Ashok Vihar e resto della somma di circa 5750 Credito erano deposito in conti falsi di queste aziende con altre banche in luoghi diversi. Una volta che il posizionamento di denaro è fatto a diverse banche, queste aziende inizia remittente intero importo al BOB, ramo Ashok Vihar attraverso RTGS e NEFT nei loro conti bancari 59. Più tardi queste 59 aziende hanno dato istruzioni a BOB per trasferire il denaro a Hong Kong UAE (solo uno) in sostituzione di alcune importazioni da Hong Kong. Queste 59 aziende hanno dimostrato che essi sono importazione del riso e anacardi in India da Hong Kong e remittente tale importo per lo stesso scopo. In un'altra nota tali importazioni erano anche falso e nulla (ricecashew) aveva venuto in India. Anche tali importazioni sono stati sopravvalutati (ad esempio, il costo effettivo di anacardi erano 10 Cr lo stesso è stato valutato come 20 Cr). La sopravvalutazione è stato per due motivi seguenti 1. Per rimettere sempre più denaro al di fuori dell'India 2. Per ottenere elevati restituzione dei dazi Duty governo Svantaggio usa lo schema di restituzione dei dazi per promuovere le esportazioni. Al momento delle importazioni, importatore deve pagare certa somma per le accise su misura al governo. Per promuovere le importazioni in India Governo rimborso queste accuse customexcise a importatore dopo. Quindi il remittente totale di 6172 Cr, il team di quattro persone ha presentato anche per la restituzione dei dazi e ottenuto il rimborso. Hanno distribuito che il rimborso fra di loro come loro commissione. Come per uno del condannato che ricevono una commissione di 30-45 paise per USD. Così Rs 6172 Cr 100 USD Commissione Cr Rs 40 Cr per quelle quattro persone. I pensa la sua parte più semplice di quello che avevamo letto sui giornali. 433 Visualizzazioni middot View upvotes middot non per governo riproduzione di proprietà di Banca d'Barodahas sospeso due alti funzionari e ha avviato un'indagine per verificare se i suoi sistemi interni sono stati temperati che hanno portato a Rs 6000 crore forex truffa nel suo ramo Delhi039s. Sabato scorso è emerso che vi erano operazioni sospette dal suo ramo Delhi039s Ashok Vihar dove di dollari equivalenti a Rs 6172 crore sono stati rimessi a una controparte a Hong Kong. Sabato scorso, il Central Bureau of Investigation (CBI) ha fatto irruzione la Banca del ramo Baroda039s per indagare sulle irregolarità nelle transazioni forex. B B Joshi, direttore esecutivo della Bank of Baroda, non è stato possibile raggiungere per un commento. Lo sviluppo arriva in un momento in cui un banchiere carriera con Citibank, P S Jayakumar, è impostato per aderire in qualità di CEO amp MD prossima settimana. E 'tra i pochi banchieri del settore privato scelti dal governo a capo di una banca PSU. Un funzionari di banca alti che non hanno voluto parlare a verbale detto che anche se la truffa appare grande, non avrà alcun impatto la loro linea di fondo. quotWe non sarà fuori dalla nostra tasca. Ma abbiamo sofferto rischio di reputazione, quot ha detto. quotTwo degli alti funzionari del ramo sono sospesi. Stiamo indagando su come tali operazioni anomale escluse dal sistema, quot ha detto un altro alto funzionario che non ha voluto essere nominato. Alti funzionari hanno detto che il dipartimento di ispezione interna allertato la sede che la loro relazione di revisione ha portato alla luce un picco improvviso dei volumi forex nel loro ramo Delhi. A seguito di questo rapporto un lampo è stato emesso e la banca ha presentato un abete o First Information Report e anche allertato CBI. Secondo i media, tra il 1 agosto, 2014 e il 12 agosto di quest'anno, ci sono stati 8.667 transazioni forex dal ramo, spingendo la banca per sondare la questione. I bank039s audit interno hanno trovato che l'attività di forex del suo ramo Ashok Vihar è salito 500 volte a Rs 21.529 crore nel 2014-15 rispetto all'anno precedente, che aveva riferito forex attività di Rs 45 crore, ha detto che i media riporta 329 Visualizzazioni middot middot View upvotes Not for Reproduction Perchè Bank of Baroda è conosciuto come India039s banca internazionale Perché Bank of Baroda, indiano Overseas Bank e Bharatiya Mahila banca non ha partecipato IBPS CWE PO 5 2015-2016 sai eventuali truffe elaborati nel settore bancario Qual è lo stipendio di un funzionario in prova Bank of Baroda Come posso fare nuove libretto di Bank of Baroda c'è qualche apertura in Bank of Baroda per PO che rappresentano in Bank of Baroda è buono per un NRI Com'è lavorare per Bank of Baroda in India Qual è il numero pan di Bank of Baroda Pune denaro può essere trasferito da un conto ad un SBI Bank of Baroda conto di ciò che è il programma per l'esame di pianificazione ufficiale della Bank of Baroda